بانڈ مارکیٹ کیا ہے؟ آپ بانڈ کی رقم واپس کیسے حاصل کرتے ہیں؟

اے بانڈ قرض کی حفاظت کی ایک قسم ہے جو ایک سرمایہ کار کی طرف سے دیے گئے قرض کی نمائندگی کرتی ہے، جسے بانڈ ہولڈر کے نام سے جانا جاتا ہے، قرض لینے والے کو، جاری کنندہ کے نام سے جانا جاتا ہے۔ بانڈ جاری کرنے والا کارپوریشن، حکومت، یا دیگر ادارہ ہو سکتا ہے۔

جب ایک جاری کنندہ بانڈ جاری کرتا ہے، تو وہ بانڈ ہولڈر کو ایک مقررہ شرح سود ادا کرنے پر راضی ہوتا ہے، جسے کوپن ریٹ کہا جاتا ہے، مقررہ مدت کے دوران، جسے بانڈ کی اصطلاح کہا جاتا ہے۔ مدت کے اختتام پر، جاری کنندہ بانڈ ہولڈر کو بانڈ کی اصل قیمت، جسے پرنسپل بھی کہا جاتا ہے، واپس کرنے پر اتفاق کرتا ہے۔

بانڈز کو کم خطرہ سمجھا جاتا ہے۔ سرمایہ کاری مقابلے اسٹاک، لیکن وہ کم منافع بھی پیش کرتے ہیں۔ انہیں عام طور پر زیادہ محفوظ سمجھا جاتا ہے۔ سرمایہ کاری اسٹاک کے مقابلے میں اور بہت سے سرمایہ کار اپنے پورٹ فولیوز کو متنوع بنانے کے لیے استعمال کرتے ہیں۔

بانڈز کی تجارت بانڈ مارکیٹ میں ہوتی ہے، جو کہ ایک مالیاتی منڈی ہے جہاں سرمایہ کار خرید سکتے ہیں اور فروخت بانڈز بانڈ مارکیٹ کو دو حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے: پرائمری مارکیٹ، جہاں نئے بانڈز جاری کیے جاتے ہیں، اور سیکنڈری مارکیٹ، جہاں موجودہ بانڈز کی تجارت ہوتی ہے۔ بانڈ مارکیٹ کو دنیا کی سب سے بڑی اور سب سے زیادہ مائع مارکیٹوں میں سے ایک سمجھا جاتا ہے، جس کی کل مارکیٹ کا سائز اسٹاک مارکیٹ سے بڑا ہے۔

خلاصہ طور پر، ایک بانڈ ایک قرض کی حفاظت ہے جو ایک جاری کنندہ کو قرض کی نمائندگی کرتا ہے، جو سود ادا کرتا ہے اور میچورٹی پر قیمت کی واپسی کرتا ہے۔ انہیں اسٹاک کے مقابلے میں کم خطرناک سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے اور بانڈ مارکیٹ میں تجارت کی جاتی ہے۔

آپ بانڈ کی رقم واپس کیسے حاصل کرتے ہیں؟

جب آپ بانڈ خریدتے ہیں، تو آپ بنیادی طور پر قرض لے رہے ہوتے ہیں۔ پیسہ بانڈ جاری کرنے والے کو، جو کمپنی، حکومت، یا دیگر ادارہ ہو سکتا ہے۔ آپ کے پیسے کو قرض دینے کے بدلے میں، جاری کنندہ آپ کو ایک مدت کے لیے سود ادا کرنے اور آپ کے پرنسپل، جسے بانڈ کی فیس ویلیو بھی کہا جاتا ہے، میچورٹی پر واپس کرنے سے اتفاق کرتا ہے۔

بانڈ کی فیس ویلیو عام طور پر میچورٹی کی تاریخ پر بانڈ ہولڈر کو واپس کر دی جاتی ہے جب تک کہ جاری کنندہ اپنی ادائیگی کی ذمہ داریوں سے ڈیفالٹ نہ ہو، جو اس صورت میں ہو سکتا ہے جب جاری کنندہ سود ادا کرنے یا بانڈ کی فیس ویلیو واپس کرنے سے قاصر ہے۔

کچھ بانڈز قابل وصول ہیں، جس کا مطلب ہے کہ جاری کنندہ کے پاس میچورٹی کی تاریخ سے پہلے بانڈ واپس خریدنے کا اختیار ہے۔ اگر جاری کنندہ بانڈ کو واپس بلاتا ہے یا بانڈ ہولڈر اسے سیکنڈری مارکیٹ میں کسی دوسرے سرمایہ کار کو فروخت کر سکتا ہے تو بانڈ ہولڈرز کو قیمت واپس مل سکتی ہے۔

یہ نوٹ کرنا ضروری ہے کہ ثانوی مارکیٹ میں بانڈ کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آ سکتا ہے، اور بانڈ ہولڈر میچورٹی سے پہلے بانڈ بیچتے وقت فیس ویلیو سے زیادہ یا کم وصول کر سکتا ہے۔

خلاصہ میں، عام طور پر بانڈ ہولڈرز کو ان کی رقم میچورٹی کی تاریخ پر واپس مل جاتی ہے، لیکن یہ بانڈ کی قسم اور جاری کنندہ کی ادائیگی کرنے کی اہلیت کے لحاظ سے مختلف ہو سکتا ہے اور بانڈ ہولڈر اپنی رقم قبل از وقت واپس حاصل کر سکتا ہے اگر بانڈ قابل کال ہو اور سیکنڈری مارکیٹ میں فروخت ہو۔

ہم بانڈ کہاں سے خرید سکتے ہیں؟

بانڈز کو کئی چینلز کے ذریعے خریدا جا سکتا ہے بشمول:

1. براہ راست جاری کنندہ سے: کچھ کمپنیاں، میونسپلٹی، اور حکومتیں افراد کو ان سے براہ راست بانڈ خریدنے کی اجازت دیتی ہیں۔ یہ ایک براہ راست جگہ کے طور پر جانا جاتا ہے.
2. بروکریج فرم: سرمایہ کار بروکریج فرم جیسے TD Ameritrade، E-Trade، Charles Schwab، Fidelity، اور دیگر کے ذریعے بانڈ خرید اور فروخت کر سکتے ہیں۔
3. سرمایہ کاری بینک: گولڈمین سیکس، جے پی مورگن، اور مورگن اسٹینلے جیسے سرمایہ کاری کے بینک بانڈز کو انڈر رائٹ اور تقسیم کرنے کے ساتھ ساتھ سیکنڈری مارکیٹ ٹریڈنگ میں مدد کرتے ہیں۔
4. آن لائن بانڈ ٹریڈنگ پلیٹ فارمز: کچھ آن لائن پلیٹ فارمز ہیں جو بانڈ ٹریڈنگ میں مہارت رکھتے ہیں جیسے کہ مونی بانڈز، ٹریژری ڈائریکٹ، اور دیگر۔
5. بینک اور کریڈٹ یونینز: کچھ بینک اور کریڈٹ یونین اپنے صارفین کو بانڈ سرمایہ کاری کے اختیارات بھی پیش کرتے ہیں۔

خلاصہ طور پر، بانڈز براہ راست جاری کنندہ سے بروکریج فرموں، سرمایہ کاری بینکوں، آن لائن بانڈ ٹریڈنگ پلیٹ فارمز، اور بینکوں اور کریڈٹ یونینوں کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

یہاں کچھ ویب سائٹس ہیں جہاں آپ بانڈز خرید اور ٹریڈ کر سکتے ہیں:

1. ٹریژری ڈائریکٹ: یہ ویب سائٹ یو ایس ڈیپارٹمنٹ آف ٹریژری کے ذریعہ چلائی جاتی ہے اور آپ کو براہ راست حکومت سے ٹریژری بانڈز سمیت ٹریژری سیکیورٹیز خریدنے، ان کا نظم کرنے اور چھڑانے کی اجازت دیتی ہے۔
2. MuniBonds: یہ ایک ویب سائٹ ہے جو میونسپل بانڈز میں مہارت رکھتی ہے اور آپ کو ریاستہائے متحدہ میں جاری کرنے والوں سے مونی بانڈز تلاش کرنے اور خریدنے کی اجازت دیتی ہے۔
3. TD Ameritrade: یہ ایک آن لائن بروکریج فرم ہے جو آپ کو کارپوریٹ، میونسپل اور ٹریژری بانڈز سمیت متعدد بانڈز کی تجارت کرنے کی اجازت دیتی ہے۔
4. ای ٹریڈ: یہ ایک اور آن لائن بروکریج فرم ہے جو بانڈ ٹریڈنگ کے وسیع اختیارات پیش کرتی ہے، بشمول کارپوریٹ اور میونسپل بانڈز۔
5. مخلصی: یہ مالیاتی سروس کمپنی بانڈ ٹریڈنگ کی خدمات اور بانڈ فنڈز پیش کرتی ہے، جس سے آپ آن لائن بانڈز خرید سکتے ہیں اور تجارت کر سکتے ہیں۔
6. چارلس شواب: یہ آن لائن بروکریج فرم بانڈ ٹریڈنگ کی خدمات اور بانڈ فنڈز پیش کرتی ہے، جس سے آپ آن لائن بانڈز خرید سکتے ہیں اور تجارت کر سکتے ہیں۔

یہ نوٹ کرنا ضروری ہے کہ کوئی بھی بانڈ خریدنے سے پہلے، یہ ضروری ہے کہ آپ خود تحقیق کریں، کسی مالیاتی مشیر یا پیشہ ور سے مشورہ کریں، اور اس بانڈ سے منسلک شرائط اور خطرات کو سمجھیں جو آپ خریدنے میں دلچسپی رکھتے ہیں۔